金融分野の資格を、難易度・合格率・必要な学習時間で横並びに比較できるようまとめました。4件を掲載しています。
金融の資格一覧
| 資格名 | 難易度 | 合格率 | 学習時間 | 種別 |
|---|---|---|---|---|
| ファイナンシャルプランナー | やや易 | 3級80%／2級40% | 150時間 | 国家・民間 |
| FP1級 | 難関 | 10〜15% | 600時間 | 国家 |
| 証券外務員 | やや易 | 60〜70% | 80時間 | 民間 |
| 貸金業務取扱主任者 | 普通 | 30〜35% | 150時間 | 国家 |
選び方の考え方
同じ分野の資格でも、受験資格の有無で取りかかれるタイミングが変わります。実務経験が必要な資格は「いま受けられるか」を先に確認してください。
学習時間は難易度とおおむね比例しますが、独学の可否は別の軸です。養成課程や指定講習が要件になっている資格は、費用と期間の見積もりが独学中心の資格とは大きく異なります。
金融の学習時間はどう分布しているか
金融に含まれる4資格を学習時間で並べると、下は80、上は600、中央は150です。上下で8倍以上の開きがあり、どの層を選ぶかで負担が大きく変わります。
| 層 | 該当する資格 | 件数 |
|---|---|---|
| 負担の軽い層 | ファイナンシャルプランナー、証券外務員、貸金業務取扱主任者 | 3 |
| 負担の重い層 | FP1級 | 1 |
まず自分がどの層で考えるのかを決めてから、その層のなかで中身を比べると絞り込みやすくなります。層をまたいで迷い続けると、判断に時間がかかります。
金融の4資格をひとつずつ
証券外務員
難易度やや易／合格率60〜70%／約80時間。金融機関では入社後に取得が必須となることが多い。随時受験できるため計画が立てやすい。
ファイナンシャルプランナー
難易度やや易／合格率3級80%／2級40%／約150時間。3級は入門として人気。2級から実務で評価され、金融・保険・不動産で汎用性が高い。
貸金業務取扱主任者
難易度普通／合格率30〜35%／約150時間。貸金業者に設置義務がある。宅建と出題形式が似ており併願されやすい。
FP1級
難易度難関／合格率10〜15%／約600時間。実技が面接形式で対策が特殊。2級までとは求められる深さが大きく変わる。
金融でよくある誤解
「金融なら資格を取れば就職できる」とはかぎらない
資格は応募条件を満たすためのものです。銀行・証券・保険・不動産・独立系FPの求人票を先に見て、実際に何が求められているかを確認してから学習を始めると、遠回りになりません。金融機関では昇進の要件になっていることがあります。個人の家計管理にも直接役立ちます。
「難易度が高い資格ほど価値がある」ではない
取得にかかる時間と、それによって開く選択肢は必ずしも比例しません。金融分野では、短期間で取れる資格が実務で重宝されることもあります。目的から逆算して選んでください。
「合格率の数字だけで難易度は比べられない」
受験資格のない資格は記念受験が含まれるため合格率が下がり、実務経験が要件の資格は受験者層が揃うため上がります。同じ数字でも意味が違います。
金融で負担を抑える方法
教育訓練給付制度を確認する
通信講座の一部は厚生労働省の指定講座です。対象であれば受講費用の20〜70%が支給されます。雇用保険の加入期間などの要件があるため、受講前にハローワークで確認してください。
独学で行けるかを先に判断する
テキストと過去問が市販されている資格なら、独学の初期費用は1〜2万円で収まります。金融分野で独学が難しいのは、養成課程の修了や実務経験が受験要件になっている資格です。
勤務先の資格取得支援を使う
銀行・証券・保険・不動産・独立系FPでは、業務に必要な資格の受験料や講座費用を会社が負担する制度を設けていることがあります。就業中の方は人事に確認してみてください。
受験のタイミングを合わせる
年1回しか実施されない試験は、落ちると次まで1年空きます。試験日から逆算して学習期間を確保できるかを先に見てください。
地域や条件で変わるところ
金融分野の資格が活かせる主な職場は銀行・証券・保険・不動産・独立系FPです。金融機関では昇進の要件になっていることがあります。個人の家計管理にも直接役立ちます。
相談できる窓口
| 相談先 | 相談できること |
|---|---|
| 試験実施団体 | 受験資格、日程、出願方法、受験料について |
| ハローワーク | 教育訓練給付制度の対象講座と支給要件について |
| 求人サイト・転職エージェント | 金融分野で実際に求められている資格と経験の確認 |
| 講座の資料請求 | カリキュラム、費用、標準的な学習期間の比較 |
金融は全体のなかでどのあたりか
このサイトで扱っている18分類を標準学習時間の中央値で並べると、金融は10番目です。分類ごとに水準が違うので、まずどの分類を見るべきかを決めると迷いません。
| 分類 | 資格数 | 標準学習時間の中央値 |
|---|---|---|
| 法律・労務 | 4 | 約3,000時間 |
| 会計 | 6 | 約800時間 |
| 不動産 | 6 | 約500時間 |
| 労務・安全 | 3 | 約500時間 |
| 医療・福祉 | 15 | 約400時間 |
| 住宅・建築 | 7 | 約300時間 |
| 語学 | 8 | 約250時間 |
| 美容 | 6 | 約200時間 |
| 心理 | 5 | 約200時間 |
| 金融 | 4 | 約150時間 |
| 経営 | 3 | 約150時間 |
| 人材 | 3 | 約150時間 |
| 食・栄養 | 6 | 約150時間 |
| 教育・保育 | 3 | 約100時間 |
| ペット | 4 | 約100時間 |
| IT・Web | 13 | 約100時間 |
| 技術・設備 | 8 | 約100時間 |
| ビジネス | 6 | 約100時間 |
金融には4資格あります。標準学習時間の水準は中位にあたります。
数字で見る金融
金融には4資格あり、標準学習時間が分かっているのは4資格です。もっとも小さいのが証券外務員（約80時間）、中央にあたるのが貸金業務取扱主任者（約150時間）、もっとも大きいのがFP1級（約600時間）で、上下に7.5倍の開きがあります。
| 水準 | 資格 | 標準学習時間 | 向いている場面 |
|---|---|---|---|
| もっとも小さい | 証券外務員 | 約80時間 | 金融機関では入社後に取得が必須となることが多い。随時受験できるため計画が立てやす |
| 中央 | 貸金業務取扱主任者 | 約150時間 | 貸金業者に設置義務がある。宅建と出題形式が似ており併願されやすい。 |
| もっとも大きい | FP1級 | 約600時間 | 実技が面接形式で対策が特殊。2級までとは求められる深さが大きく変わる。 |
同じ金融のなかでこれだけ差が出るのは、含まれるものと条件が違うためです。金額や数字だけを横に並べても比べたことになりません。何が含まれていて何が別なのかを、項目ごとに確認してください。
金融で迷ったときの見分け方
金融のなかから選ぶとき、判断が分かれるのは次の3点です。
証券外務員を選ぶ場合
金融機関では入社後に取得が必須となることが多い。随時受験できるため計画が立てやすい。
向いているのは条件を比べて選びたい場合という場合です。注意点は条件は変更されることがあります。最新の内容を確認してください。
貸金業務取扱主任者を選ぶ場合
貸金業者に設置義務がある。宅建と出題形式が似ており併願されやすい。
向いているのは条件を比べて選びたい場合という場合です。注意点は条件は変更されることがあります。最新の内容を確認してください。
FP1級を選ぶ場合
実技が面接形式で対策が特殊。2級までとは求められる深さが大きく変わる。
向いているのは条件を比べて選びたい場合という場合です。注意点は条件は変更されることがあります。最新の内容を確認してください。
金融についてよく調べられていること
証券外務員は独学で合格できますか？
証券外務員は市販の教材だけでも合格を狙える資格です。標準学習時間は約80時間、難易度は「やや易」に分類しています。合格率は60〜70%。
独学で進める場合は、80時間をどう割り振るかを先に決めてください。1日2時間なら40日、1日1時間なら80日です。出題範囲が明確なので、テキストを一周してから過去問に移る進め方が合います。
貸金業務取扱主任者は独学で合格できますか？
貸金業務取扱主任者は市販の教材だけでも合格を狙える資格です。標準学習時間は約150時間、難易度は「普通」に分類しています。合格率は30〜35%。
独学で進める場合は、150時間をどう割り振るかを先に決めてください。1日2時間なら75日、1日1時間なら150日です。出題範囲が明確なので、テキストを一周してから過去問に移る進め方が合います。
FP1級は独学で合格できますか？
FP1級は市販の教材だけでも合格を狙える資格です。標準学習時間は約600時間、難易度は「難関」に分類しています。合格率は10〜15%。
独学で進める場合は、600時間をどう割り振るかを先に決めてください。1日2時間なら300日、1日1時間なら600日です。合格率が低い試験なので、過去問を早い段階で解いて出題傾向をつかむほうが効率的です。
このページに出てくる用語
| 用語 | 意味 |
|---|---|
| 合格率 | 受験者のうち合格した人の割合。年度ごとに上下するため、複数年の平均で見るのが確実。 |
| 受験資格 | 受験するために必要な学歴・実務経験・年齢などの条件。ないものは誰でも受験できる。 |
| 独学 | 講座を使わず市販テキストなどで学習する方法。費用は抑えられるが進捗の管理は自分で行う。 |
| 通信講座 | 教材と添削・質問対応がセットになった学習サービス。学習順序が決まっている点が独学との違い。 |
| 実務経験 | 定められた業務に一定期間従事した経歴。受験資格や登録要件として求められることがある。 |
※ 各資格の詳細は試験実施団体の公式情報をご確認ください。