ファイナンシャルプランナーとは？何をする資格か・取り方・難易度をまとめて解説

ファイナンシャルプランナーの要点決めるのに要る数値だけ先に出しています

独学で取れる通信講座受験資格が要る年に複数回国家資格独占業務

○が当てはまるもの、×が当てはまらないものです。

ファイナンシャルプランナーは、家計・保険・年金・税・資産運用の相談と、ライフプランの作成を行うための国家資格です。3級は入門として人気。2級から実務で評価され、金融・保険・不動産で汎用性が高い。この記事では、何をする資格なのか、取るのに何が要るのかを順に整理します。

ファイナンシャルプランナーは何をする資格か

家計・保険・年金・税・資産運用の相談と、ライフプランの作成が中心です。

国が定めた制度にもとづく国家資格です。分野としては金融に入ります。

法令で守られた独占はないので、資格がなくても同じ業務に就けます。効くのは採用や社内の評価の場面で、必要な知識を持っていることを示す材料として使われます。

実際にこの資格が選ばれる理由として多いのは「今の仕事」「独立・副業」です。何のために取るかで、取ったあとに効いてくる場面が変わります。

金融には、立ち位置の近い資格がいくつかあります。名前だけでは区別が付きにくいので、要件と学習量で見分けてください。

資格	受験資格	標準学習時間	独学
FP3級	なし	約80時間	可
AFP	認定研修の修了	約250時間	不可
CFP	AFP認定者	約1,000時間	可

受験するには3級はなし。2級は3級合格またはAFP認定研修の修了が必要です。ここを満たしていないと、学習を進めても受験そのものができません。まず要件の充足から確かめてください。

市販の教材と過去問で進められます。講座は必須ではありません。標準的な学習時間は約150時間です。1日1時間なら約5ヶ月、1日2時間なら約3ヶ月が目安になります。

難易度はやや易に分類しています。合格率は3級80%／2級40%です。ただし受験資格の有無で受験者の層が変わるため、合格率の数字だけで難しさを比べることはできません。

同じ分野のなかでの位置は、学習時間で見るのが分かりやすくなります。約150時間は、金融の資格としては16件中9番目の重さです。

独学での取得が可能です。通信講座も用意されています。くわしくはファイナンシャルプランナーは独学で取れる？で扱っています。

資格	難易度	標準学習時間	受験資格
FP1級	難関	約600時間	2級合格＋実務経験1年など
証券外務員	やや易	約80時間	なし（一種は二種合格者等）
貸金業務取扱主任者	普通	約150時間	なし

3級はなし。2級は3級合格またはAFP認定研修の修了が必要です。

取れます。市販の教材と過去問で進められます。

ありません。資格がなくても同じ業務に就くことはできます。